2012年フレンズプロビデント運用結果 by アロイ
【契約内容】
・25年満期
・米ドル建て
・500ドル/月
・成長型
・ボーナス27.5％（18ヶ月間）
【２０１2年１月：8ヶ月目】
実質積立額 4000ドル
積立額（ボーナス含） 5100ドル
時価総額（ボーナス含） 4659.26ドル
実質積立額に対して＋16.48％
実運用－8.64％
先月と比べると8%くらい良くなった。アロイからのレポートを読んでいないのであがった理由はわからない。
しかし実運用がプラスになってくれないことにはあまり喜べない。ボーナスのない友人は依然元本割れです。
【２０１2年2月：9ヶ月目】
実質積立額 4500ドル
積立額（ボーナス含） 5737.50ドル
時価総額（ボーナス含） 5536.40ドル
実質積立額に対して＋23.03％
実運用－3.50％
だいぶ改善され、あと少しでボーナス含まないでトントンになる。この調子で行って欲しいものだ。
2012年4月上旬頃、移管が完了したため、いつもなら４月上旬にアロイから届く運用レポートは送られて来ませんでした。そのため、2012年3月10ヶ月目の運用結果がわかりません。
【２０１2年4月：11ヶ月目】
実質積立額 5500ドル
積立額（ボーナス含） 7012.50ドル
時価総額（ボーナス含） 6166.85ドル
実質積立額に対して＋12.12％
実運用－12.06％
上記はＦＰＩのサイトへログインし運用結果を確認したものです。他のＩＦＡへ移管をしたものの忙しかったためポートフォリオはアロイのまま運用していました。一時、トントンまであと少しというところまで行きましたが、結局アロイのポートフォリオで運用で利益を出すことが出来ませんでした。
私の場合はボーナスが付いているので元本割れはしていませんが、友人は毎月250ドルプランでボーナスがないため、上記赤字に近いマイナス運用が続いていると思います。
2011年フレンズプロビデント運用結果