日本人対応のIFA In 香港
将来の年金に対する不安から、海外オフショアに何か良い金融商品がないかと思ったことがきかっけで、２０代のころから積立投資の存在は知っていました。
小口ではなかなか購入することのできないファンドで運用され、更に複利で運用されると知り契約をしたいなと思っていました。
しかし、今ほど個人の方がブログなどで情報を公開しておらず、日本語であまり情報を得ることのできない金融商品でした。
私が参考にした日本語サイトでは、最低積立額が毎月US＄１５００とあり、到底毎月支払いできる額ではなく諦めました。
それから、１０年近く経ち積立投資のことをふと調べてみると、状況は大きく変わっており、個人の方のブログなどで十分な情報を得ることができました。そして、数百ドルから始められることを知り、積立投資を始めることにしました。
調べていると、一番情報が豊富だったのがイギリスの生命保険会社フレンズプロビデントの子会社フレンズプロビデントインターナショナル（FPI)の積立投資「プレミア」でした。
次に多かったのは、イギリスの生命保険業界で第二位というスタンダードライフ社でした。
どちらも大きな違いはありませんでしたが、情報量が多かったという理由でフレンズプロビデントインターナショナル（FPI)の積立投資「プレミア」にすることにしました。
日本で生命保険に加入する場合、生命保険の代理店叉は生命保険会社と直接契約ができると思います。
しかし、フレンズプロビデントインターナショナル（FPI)の積立投資「プレミア」を契約するには、IFAと呼ばれる投資顧問会社のような会社を通じて契約をしなければなりません。あるいは、IFAの代理店を通じても契約ができます。イメージ的には、IFAは１次代理店で、IFAの代理店は２次代理店（紹介代理店と呼ばれています）のような感じです。
*ネット上でフレンズ香港へ連絡をすれば契約が可能だという記事を読んだことがあります。
IFAへ運用委託する必要のない方は、フレンズ香港へ直接問い合わせてみてください。
ひとつ厄介なのは、仮にIFAを自力で探し直接申込もうと思っても取り合ってもらえない可能性があることです。
現在私が契約しているIFAでは、紹介代理店叉はIFAの顧客からの紹介でないと取り合ってもらえないようです。
他のIFAでは、直接申込めるかもしれませんので良く調べてみてください。
現在、香港には日本人対応のIFAが数社あり、私はその中で直近のパフォーマンスの良いIFAアロイで契約することにしました。
海外オフショア投資相談をしてくれる無料相談サイトでIFAを紹介してもらいました。
http://free-info.biz/
2011/11/5現在、このサイトのサービスは終了していました。
日本人対応のIFAは、香港には数社しかありませんので、どのIFAにするか決めるのは簡単だと思います。
私が現時点で知っている日本人対応IFAです。
T G Holborn (HK) Ltd.(SFC/PIBA)
http://www.tgholborn.com
AMG Wealth Management Ltd.(PIBA/CIB)
http://www.amgwealth.com
Grandtag IFA Limited(SFC)
http://www.grandtag.com
IBC Capital Limited(PIBA)
http://www.ibccapital.com
Alroy Financial Services Limited(PIBA)
http://www.alroy.com.hk
Well & Well Securities Limited(SFC)
→Well & Well JP Capital Group Limited（社名変更）
Jumbo Alliance Funds Ltd.(PIBA)
http://www.jafunds.com
BMI Funds Management Limited(SFC)
*AlroyとWell & Wellはグループ会社
*BMIとJumboはグループ会社